Льготные кредиты для бизнеса с господдержкой
На этой странице представлены актуальные кредиты для малого и среднего бизнеса с господдержкой в 2024 году. Взять льготный кредит для бизнеса можно по ставке от 3% и сроком до 25 лет. Для того, чтобы воспользоваться кредитом по льготной ставке, определитесь с целью кредитования: на пополнение оборотных средств, инвестиционные, на развитие бизнеса или рефинансирования. После того, как цель выявлена, подайте заявку на сайте.
Лучшие предложения по льготным кредитам для бизнеса
«Кредит с господдержкой и скидкой на ставку»
Получите деньги для бизнеса без залога. Предлжение доступно для субъектов МСП. Размер поручительства до 50% от суммы кредита
от 18,5%
ставка
до 5 лет
срок
до 3 млн ₽
сумма
«Льготное финансирование МСП»
Две программы: Минэкономразвития РФ ПП 1764 и Программа стимулирования кредитования малого и среднего предпринимательства
от 7,5%
ставка
до 10 лет
срок
до 2 млрд ₽
сумма
«Кредит на особых условиях для ООО»
Деньги на развитие: запуск производства,
закупку техники или открытие новых точек продаж. Платите проценты, только если пользуетесь деньгами
от 10%
ставка
до 5 лет
срок
до 300 млн ₽
сумма
«Без бумаг | На развитие от ПСБ»
Тратить средства можно на любые бизнес цели. Мы сможем снизить ставку по кредиту в рамках программ льготного кредитования Минэкономразвития или поручительства КМСП
от 12,76%
ставка
до 3 лет
срок
до 20 млн ₽
сумма
Займы для бизнеса
Пополнение оборотных средств
Кредитные карты для бизнеса
Обновлено:
Продукт "Кредит с господдержкой и скидкой на ставку"
Ставка
от 18,5%
Сумма
до 3 млн ₽
Срок
до 5 лет
Залог
Без залога
Кредит будет обеспечен зонтичным поручительством Корпорации МСП
Лиц.банка №1326
Для ООО
Для ИП
Господдержка
Подача заявки онлайн
Служба поддержки 24/7
На рефинансирование
На пополнение оборотных средств
На инвестиционные цели
Скидка на ставку при оформлении страховки
О продукте
| Ставка |
|
| Сумма | От 1 до 3 млн ₽ |
| Форма выдачи | Единоразовая выдача, возобновляемая кредитная линия, невозобновляемая кредитная линия |
| Комиссия за поручительство | Бесплатно |
| Размер поручительства | До 50% |
| На пополнение оборотных средств | |
| Срок | до 36 месяцев |
| На инвестиционные цели, на рефинансирование в стороннем банке | |
| Срок | до 60 месяцев |
| Требования к заемщику |
|
| Запрещенные отрасли деятельности |
|
Продукт "Льготное финансирование МСП"
Для ООО
Для ИП
Подача заявки онлайн
На инвестиционные цели
Служба поддержки 24/7
С поручительством
Бизнес в приоритетной отрасли
О продукте
| Цели | Инвестиционные цели |
| Сумма |
|
| Срок | До 10 лет с непрерывным сроком льготного кредитования не более 5 лет. Из них первые 3 года действует льготная ставка от 7,5% годовых, последующие 2 года — не более 13,5% годовых |
| Ставка |
|
| Дополнительные условия | Совмещение двух действующих федеральных программ: Программа Минэкономразвития РФ ПП 1764 и Программа стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства |
| Список приоритетных отраслей |
|
Продукт "Бизнес-фемер"
Для ООО
Для ИП
Отсрочка погашения до 12 месяцев
Подача заявки онлайн
Служба поддержки 24/7
С поручительством
Без комиссии за выдачу
О продукте
| Цели кредитования | Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей производящих сельхозпродукцию, первичную и/или промышленную переработку продукции и ее реализацию или для лиц, являющихся малыми формами хозяйствования. |
| Отсрочка погашения основного долга |
|
| Форма предоставления |
|
| Порядок погашения | аннуитетные платежи, равными долями, по индивидуальному графику |
| Поручительство | собственников бизнеса – физических лиц, а также всех юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, входящих в группу компаний |
| Обеспечение | недвижимость, транспорт, товары в обороте, оборудование, спецтехника, долговые обязательства, поручительство фондов МСП, Зонтичное поручительство Корпорации МСП |
| Сумма кредита | Индивидуально |
| Срок кредита |
|
| Организационно-правовая форма компании | ООО, ИП, КФХ |
| Требования к заемщику: |
|
| Процентная ставка | от 5% |
| Комиссия за выдачу | Отсутствует |
| Документы для оформления |
*Во всех случаях могут понадобится дополнительные документы, не указанные выше. |
| Бизнес не должен относиться к перечисленным отраслям |
|
Продукт "Инвестиционный кредит"
Для ООО
Для ИП
Рефинансирование
Развитие бизнеса
Служба поддержки 24/7
Подача заявки онлайн
Минимальная сумма 100 тыс ₽
Срок бизнеса от 3 мес*
С обеспечением
Возраст заемщика не более 70 лет
Господдержка
С поручительством
О продукте
| Цели |
|
| Ставка | от 17% |
| Срок кредитования | от 1 до 120 месяцев* *Срок кредитования может быть увеличен до 15 лет для заёмщиков, финансируемых в рамках программ льготного кредитования |
| Сумма кредита | от 100 тыс/руб. Максимальная сумма определяется платежеспособностью заёмщика |
| Способ получения | перечисляется на расчетный счет юридического лица или ИП |
| Комиссия за выдачу кредита | отсутствует |
| Обеспечение |
|
| Порядок погашения | ежемесячно равными долями или в соответствии с индивидуальным графиком (при наличии сезонности в бизнесе), погашение процентов по кредиту осуществляется ежемесячно |
| Форма предоставления | кредит невозобновляемая кредитная линия с графиком выборки |
| Организационно-правовая форма компании: |
|
| Максимальный возраст собственников бизнеса: | до 70 лет на дату погашения последнего платежа по кредиту |
| Срок с момента государственной регистрации или фактического существования бизнеса: |
|
| Требования к объему имущественного обеспечения | допускается кредитование без залога, в других случаях подойдут:
|
| Возможность предоставления отсрочки погашения кредита |
|
| Страхование залога | требуется |
| Неустойка за несвоевременное перечисление платежа/уплату процентов | 0,1% от суммы просроченной задолженности. Начисляется на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки платежа |
| Документы для оформления |
*Во всех случаях могут понадобится дополнительные документы, не указанные выше. |
Продукт "Без бумаг | На развитие"
Для ООО
Для ИП
Пополнение оборотных средств
Предпринимательские цели
Служба поддержки 24/7
Развитие бизнеса
Подача заявки онлайн
Срок бизнеса от 12 мес
Возраст заемщика не более 65 лет
О продукте
| Цели | Любые бизнес-цели |
| Сумма | до 20 млн ₽ |
| Cтавка | от 12,76% |
| Срок | до 36 мес |
| Комиссия | 1% от суммы |
| Досрочное погашение | При досрочном полном или частичном погашении заемщик должен оплатить комиссию 3% от суммы досрочного погашения |
| Как можно погашать | Ежемесячно равными суммами |
| Срок ведения бизнеса | от 12 месяцев |
| Форма кредита | Единовременный кредит |
| Требования к заемщику |
|
| Документы для оформления | Выписки из всех банков за последний год |
| Неустойка за несвоевременное перечисление платежа | 0,5%, но не менее 500 (пятисот) ₽ за каждый день просрочки исполнения |
Продукт "Кредит на особых условиях для ООО с невозобновляемой кредитной линией"
Ставка
от 10%
Сумма
до 300 млн ₽
Срок
до 5 лет
Залог
С залогом
Под залог жилой и коммерческой недвижимости
Лиц.банка №2673
Для ООО
Развитие бизнеса
Служба поддержки 24/7
Подача заявки онлайн
Срок бизнеса от 3 мес
Досрочное погашение бесплатно
Минимальная сумма 200 тыс ₽
Срок одобрения заявки 1-2 недели
| Вид кредита | Невозобновляемая кредитная линия для юридических лиц |
| Цели | Деньги на развитие бизнеса: запуск производства, закупку техники или открытие новых точек продаж |
| Сумма | От 200 000 ₽ до 300 млн ₽ |
| Ставка | Определяется индивидуально |
| Как погашается | Равные платежи каждый месяц автоматически со счета Тинькофф |
| Срок | От 1 года до 5 лет |
| Поручительство |
|
| Срок ведения бизнеса | От 3 месяцев |
| Резидентство |
|
| Требования к залогу | Квартира, апартаменты, жилой дом, офис или торговое помещение на территории РФ. Бесплатная регистрация залога.
Залоговая недвижимость должна быть:
|
| Документы для оформления |
|
| Срок транша | От месяца до 5 лет. Срок транша определяете вы, в момент когда берете деньги |
| Частота погашения | Раз в месяц |
| Комиссии | 0,2% от величины лимита — ежемесячная плата, начисляется в те расчетные периоды, когда был активный транш |
| Досрочное погашение | Бесплатно и в любой момент |
| Неустойка за несвоевременное перечисление платежа | 1% от суммы кредита плюс 990 ₽ каждые 7 дней |
| Преимущества продукта: | Не платите проценты и комиссию, если не пользуетесь деньгами |
Продукт "Программа 1764"
Для ООО
Для ИП
Служба поддержки 24/7
Подача заявки онлайн
Пополнение оборотных средств
Инвестиционные цели
Для субъектов МСП
Программа 1764
Продукт "Льготное кредитование для бизнеса"
Для ООО
Для ИП
Служба поддержки 24/7
Подача заявки онлайн
Пополнение оборотных средств
Инвестиционные цели
Для субъектов МСП
Программа 1764
Продукт "Бизнес-ипотека"
Для ООО
Для ИП
Служба поддержки 24/7
Подача заявки онлайн
Единовременный кредит
Первоначальный взнос – от 15%
Отсрочка погашения до 6 месяцев
Без поручительства
Продукт "Промышленная ипотека"
Для ООО
Для ИП
Служба поддержки 24/7
Подача заявки онлайн
Период субсидирования до 31.12.2030
Деятельность относится к разделу «C» ОКВЭД2
Программа 1570
Часто задаваемые вопросы
Льготные кредиты для малого бизнеса являются важным инструментом поддержки предпринимателей в своем стремлении к развитию и росту компаний. Получить льготный кредит возможно как индивидуальными предпринимателям, так и юридическим лицам — микробизнесу, малому и среднему бизнесу.
Существует несколько видов финансирования с государственной поддержкой, которые помогают предпринимателям реализовать свои проекты.
Например, программа промышленной ипотеки (программа 1570) предоставляет возможность получить кредиты под низкий процент для развития промышленности. Кредитная поддержка IT-компаниям способствует развитию информационных технологий. Также существуют программы поддержки гостиничного бизнеса, сельского хозяйства, науки и техники, здравоохранения, образования, обрабатывающей промышленности, ресторанного бизнеса, а также бытовых услуг.
Приоритетные сферы бизнеса для получения государственной поддержки включают в себя розничную и оптовую торговлю, сельское хозяйство, внутренний туризм, науку и технику, здравоохранение, образование, обрабатывающую промышленность, ресторанный бизнес, бытовые услуги. Государство активно поддерживает эти отрасли, предоставляя специальные программы и льготные условия кредитования, с целью стимулировать экономическое развитие и увеличение конкурентоспособности бизнеса в стране.
Отказ в льготном кредитовании может возникнуть в случае, если бизнес входит в перечень запрещенных видов деятельности, таких как игорный бизнес, табачный бизнес, добыча и продажа полезных ископаемых, страховая компания или деятельность НПФ. Эти отрасли часто считаются рискованными или нежелательными для государственной поддержки из-за особенностей своей деятельности или возможных негативных последствий для экономики.
Кредиты для бизнеса с господдержкой выдаются на различные цели, включая пополнение оборотных средств, инвестиционные цели, рефинансирование, а также развитие предпринимательской деятельности. Таким образом, предприниматели могут получить финансирование для поддержки текущих операций, расширения бизнеса, улучшения инфраструктуры или оптимизации финансовых потоков.
Сроки выдачи кредитов для различных целей также различаются. Например, кредиты на оборотные средства обычно выдаются на период до 3 лет, инвестиционные кредиты могут быть предоставлены на срок до 10 лет, а кредиты на рефинансирование чаще всего ограничиваются сроком до 3 лет. Это позволяет предпринимателям выбирать оптимальные сроки погашения кредитов в зависимости от специфики их бизнеса и целей финансирования.
Что такое льготное кредитование для бизнеса?
Льготные кредиты для бизнеса от государства представляют собой специальные финансовые инструменты, предназначенные для поддержки малого и среднего бизнеса . Такие кредиты могут быть предоставлены на выгодных условиях, например, сниженной процентной ставкой, отсрочкой погашения основного долга или иными льготами. Целью такой поддержки является стимулирование предпринимательской активности, развитие экономики и создание новых рабочих мест.
Государство может выделять средства на льготные кредиты через различные программы или фонды поддержки предпринимательства. Обычно для получения такого кредита бизнесу нужно соответствовать определенным критериям, например, иметь статус МСП (малое или среднее предприятие), демонстрировать финансовую устойчивость и представить бизнес-план.
Льготные кредиты — это один из инструментов, которые помогают предпринимателям расширять свой бизнес, вводить новые технологии, увеличивать производство и конкурентоспособность на рынке. Такая форма поддержки может быть ключевым фактором успешного развития бизнеса в условиях острой конкуренции и нестабильной экономической ситуации.
Условия получения льготного кредита
Условия получения льготных кредитов могут отличаться в зависимости от программы, вот несколько обязательных требований:
- Предприятие не должно состоять в процедуре банкротства и иметь долгов по зарплате перед сотрудниками.
- Компания должна быть зарегистрирована на территории РФ и состоять в Едином реестре МСП.
- Выручка компании за последний календарный год не должна превышать 2 миллиарда рублей.
- Численность работников компании не должна превышать 250 человек.
- Задолженность компании по обязательным платежам не должна превышать 50 тыс. руб.
Для того чтобы получить льготный кредит , предприниматель должен соответствовать определенным критериям, таким как размер предприятия, отрасль деятельности, наличие плана использования кредитных средств и другие. Также часто требуется предоставить дополнительные документы, подтверждающие финансовое состояние бизнеса.
Важно отметить, что льготные кредиты могут быть не единственной формой государственной поддержки бизнеса. Предпринимателям также могут быть доступны гранты, субсидии, налоговые льготы и другие меры поддержки . Поэтому перед принятием решения о получении льготного кредита стоит изучить все возможные варианты помощи и выбрать наиболее подходящий.
Какая господдержка есть для малого и среднего бизнеса?
Для предпринимателей в России существует целый ряд государственных программ и механизмов поддержки, которые помогают им развивать свой бизнес и повышать свою конкурентоспособность на рынке. Одним из видов поддержки является региональная поддержка, которая предоставляется на уровне субъектов федерации и может включать в себя льготы по налогам, субсидии на развитие.
Минэкономразвития также предоставляет различные программы и меры поддержки для предпринимателей, в том числе субсидии на развитие инфраструктуры, гранты на инновации, финансирование проектов и многое другое. Кроме того, корпорация МСП может выступать в роли гаранта или поручителя при получении кредитов бизнесом, что снижает риски для банков и облегчает доступ к финансированию.
Минцифры поддерживает предпринимателей в области цифровизации бизнеса, представляя программы субсидирования ИТ-решений, обучения персонала и внедрения современных технологий. Промышленная ипотека, ПСК и другие инструменты также играют важную роль в обеспечении финансовой устойчивости и развитии предпринимательства в стране.
Необходимые документы для получения кредита с господдержкой
Получение кредита с государственной поддержкой является важным шагом для развития бизнеса и требует предоставления определенного набора документов для оценки заявки банком или финансовым учреждением. Вот перечень основных документов, которые могут потребоваться для получения кредита с государственной поддержкой:
- Анкета заёмщика. В анкете заёмщика обычно указываются персональные данные заявителя, информация о бизнесе и финансовом состоянии.
- Паспорт заёмщика и соучредителей. Для подтверждения личности потенциальных заёмщиков и учредителей банк может потребовать предоставления копий паспортов.
- Правоустанавливающие документы на бизнес. Копии учредительных документов компании, выписка из ЕГРЮЛ или другие документы, подтверждающие право собственности или участия в бизнесе.
- Налоговая и финансовая отчётность. Банк может запросить налоговую отчетность за предыдущие периоды, бухгалтерскую отчетность, справки о доходах и налоговых выплатах.
- Справка из ФНС об отсутствии задолженности. Документ, подтверждающий отсутствие задолженности перед налоговыми органами.
- Документы о залоговом имуществе. Если в залог предоставляется какое-либо имущество (недвижимость, оборудование и т.д.), то необходимо предоставить документы, подтверждающие его стоимость и право собственности.
Помимо перечисленных документов, банк может потребовать дополнительные материалы для оценки кредитоспособности заявителя и рисков кредитования.
Выгодно ли оформлять кредит для бизнеса с господдержкой?
Предоставление государственной поддержки может значительно снизить финансовую нагрузку на предпринимателя за счет льготных условий кредитования. Это позволяет расширить возможности для развития бизнеса, запуска новых проектов и увеличения прибыли. Привилегии кредита с господдержкой — это пониженная процентная ставка, которая варьируется от 3% до 18,5%. В конечном итоге правильно выбранный кредит с господдержкой может стать мощным толчком для развития вашего бизнеса.
Популярные продукты для бизнеса
Банки и инвестиционные платформы
Альфа-Банк
СберБанк
Тинькофф Банк
Банк Уралсиб
Поток Диджитал
JetLend
ПСБ
Ак Барс Банк
Назначение кредита
Кредит на развитие бизнеса для ИП
Кредит на развитие бизнеса для ООО
Кредиты на пополнение оборотных средств
Кредиты для малого бизнеса без залога
Инвестиционные кредиты для малого бизнеса
Кредиты на исполнение контракта
Ипотека на коммерческую недвижимость
Рефинансирование кредита для ИП и юридических лиц
