Рефинансирование кредита для ИП и юридических лиц

Рефинансирование кредита для ИП и юридических лиц

Рефинансирование кредита для ИП и юридических лиц

Выгодно оформить рефинансирование кредита для ИП и ООО можно онлайн на этой странице. Доступно 10 актуальных предложений от банков России по ставке от 12% и сроком до 10 лет. Рефинансирование кредита для бизнеса возможно с минимальным пакетом документов и одобрением за 1 рабочий день.

Лучшие предложения по рефинансированию кредитов для бизнеса 

«Рефинансирование кредитов для бизнеса»

Полное или частичное погашение старых кредитов за счёт нового. Объединяйте несколько кредитов в один на более выгодных условиях

от 16%

ставка

от 1 до 10 лет

срок

500 тыс - 150 млн ₽

сумма

Посмотреть тариф

«Кредит Оборотный»

Кредит без залога и комиссии за его выдачу. Кредит подойдет для любых бизнес целей, включая рефинансирование и реализацию контрактов 

от 17%

ставка

от 1 до 36 мес

срок

100 тыс - 5 млн ₽

сумма

Посмотреть тариф

«Рефинансирование кредитов для бизнеса»

Рефинансирование возможно под залог ТС, оборудования, недвижимости, под поручительство Корпорации МСП

от 15,27%

ставка

от 1 до 10 лет

срок

3 млн - 150 млн ₽

сумма

Посмотреть тариф

«Кредит под залог коммерческой недвижимости»

Кредит на любые бизнес-цели, включая рефинансирование. Есть отсрочка 6 мес. для погашения долга

от 17,5%

ставка

от 12 до 84 мес

срок

1 млн - 20 млн ₽

сумма

Посмотреть тариф

Для ИП

Для ООО

Без залога

Льготные

Займы для бизнеса

Пополнение оборотных средств

Кредитные карты для бизнеса

23/06/2024

Обновлено:

Продукт "Рефинансирование кредитов для бизнеса"

Ставка​​

от 16%

Сумма

до 150 млн ₽

Срок

до 10 лет

Залог

С залогом

Под залог недвижимости или поручительство госкорпораций

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ

Лиц.банка №1326

Для ООО

Для ИП

Подача заявки онлайн

Кредит от 1 до 10 лет

Служба поддержки 24/7

Срок бизнеса от 9 мес

Минимальная сумма кредита от 500 000 ₽

Без поручителей для ИП

Посмотреть условия

О продукте

Вид кредитаКредит одной суммой с залогом
СтавкаОт 16%
СуммаОт 500 000 ₽ до 150 000 000 ₽
СрокОт 1 до 10 лет
Как погашаетсяРавными частями по основному долгу
ЗалогРазные виды (необеспеченная часть — до 50% от общей суммы кредита)
Место фактического ведения бизнесадолжно находиться в городе присутствия офиса Альфа-Банка. Либо в пределах определённого расстояния от города присутствия банка. Узнать, находится ли ваш город в зоне кредитования, вы можете у менеджеров банка.
Срок ведения бизнесаот 9 месяцев на дату подачи заявки.
Дополнительные требования к заемщику
  1. Доля участия в уставном капитале РФ, субъектов РФ, муниципальных образований, иностранных юрлиц и физлиц, общественных и религиозных организаций, благотворительных и иных фондов не должна превышать 25%. Доля других юрлиц в уставном капитале не должна быть больше 49%.
  2. Обязательное подтверждение целевого использования кредита.
  3. Дополнительно для ИП: гражданство РФ, возраст не менее 18 лет.
Требования поручительства кредита без залога
  • Для ИП —
    Без поручителей.
  • Для юрлица — Нужен хотя бы 1 поручитель-физлицо, который является собственником бизнеса. Иногда после рассмотрения заявки требуется больше поручителей.
Требования поручительства для кредита с залогом 
Для заёмщика ИП
  • До 3 млн ₽ — Поручительство Залогодателя третьих лиц
  • Более 3 млн ₽ — Нужен хотя бы один поручитель — физлицо или поручительство залогодателя
Для заёмщика ЮЛ
  • До 3 млн ₽ — Нужен хотя бы один поручитель — физлицо-учредитель с совокупной долей в уставном капитале заемщика более 50%, поручительство залогодателя
  • Более 3 млн ₽ — Нужен хотя бы один поручитель — физлицо-учредитель с совокупной долей в уставном капитале заемщика более 50%, поручительство залогодателя
Документы для оформления
  • Анкета предприятия или ИП
  • Анкета физлица
  • Копии паспортов физлиц, участвующих в сделке

*Во всех случаях могут понадобится дополнительные документы, не указанные выше.

Требования к залогу
  • незастроенных земельных участков;
  • жилой недвижимости;
  • коммерческой и прочей недвижимости;
  • транспортных средств, спецтехники.
Можно рефинансировать:
  • кредит в форме единовременной выдачи;
  • кредит в форме возобновляемой кредитной линии;
  • для ИП: кредиты физлиц, если деньги потрачены на цели бизнеса.
Нельзя рефинансировать:
  • кредиты, по которым оформлены государственные кредитные каникулы по 106‑ФЗ, 377‑ФЗ или каникулы банка;
  • кредитную карту;
  • овердрафт;
  • кредит Партнёр из Альфа‑Банка.
Как нельзя тратить кредит
  • Снимать наличные со счёта по чеку или картам Альфа-Cash;
  • Выдавать и погашать займы и кредиты;
  • Погашать любую задолженность перед банком;
  • Приобретать эмиссионные ценные бумаги;
  • Покупать или погашать векселя и паи паевых инвестиционных фондов;
  • Выплачивать дивиденды акционерам;
  • Оплачивать инкассовые и другие документы на бесспорное списание денежных средств;
  • Вкладывать в уставные капиталы;
  • Погашать просроченную задолженность по налогам;
  • Переводить на карту и размещать на вкладах;
  • Оплачивать участие в тендерах и аукционах.

Продукт "Рефинансирование"

Ставка​​

от 18,5%

Сумма

до 2 млн ₽

Срок

до 7 лет

Залог

Без залога

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ

Лиц.банка №2275

Для физических лиц

Оформление онлайн

Минимальный пакет документов

Служба поддержки 24/7

Решение за 1 день

Кредит без залога

Минимальная сумма кредита 100 тыс ₽

Без поручителей

Без справок

Посмотреть условия

О продукте

Сумма кредитаот 100 000 до 2 000 000 ₽
Целина любые цели
Срок кредитаот 13 до 84 месяцев
Процентная ставка
  • При заключении страхования — от 3,9% до 13,4%
  • Без страхования — от 18,5% до 34,9%
Погашение кредита и процентовежемесячно равными (аннуитетными) платежами
Неустойка при просрочке0,1% от суммы просроченной задолженности за
каждый день просрочки платежа
Досрочное погашение кредитаБез штрафов и пеней
Документы

При сумме кредита до 300 тыс/руб (для клиентов банка до 600 тыс/руб)

  • Паспорт гражданина РФ
  • Второй документ на выбор (водительские права, действующий заграничный паспорт, ИНН, СНИЛС, документ, подтверждающий доход)

При сумме кредита свыше 300 тыс/руб (для клиентов банка до 600 тыс/руб)

  • Гражданство РФ
  • Документы, подтверждающие доходы за последние 12 месяцев на выбор
  • Для пенсионеров — документ, подтверждающий доход в виде пенсии на выбор.

Продукт "Оборотный кредит"

Ставка​​

от 17%

Сумма

до 5 млн ₽

Срок

до 3 лет

Залог

Без залога

возможно предоставление кредита без обеспечения

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ

Лиц.банка №1481

Для ООО

Для ИП

Пополнение оборотных средств

Развитие бизнеса

Служба поддержки 24/7

Подача заявки онлайн

Рефинансирование текущей задолженности

Срок бизнеса от 3 мес*

Без поручителей для ИП

Минимальная сумма 100 тыс ₽

Возраст заемщика не более 70 лет

Без комиссии за выдачу

Краткосрочный кредит

Посмотреть условия

О продукте

Для каких целей подойдёт
  • Пополнение оборотных средств;
  • Реализация контрактов;
  • Участие в тендерах;
  • Рефинансирование оборотных кредитов других банков;
  • Любые бизнес-цели.
Сумма

от 100 000 ₽ до 5 млн ₽ (по кредитам без подтверждения целевого использования).

По целевым кредитам максимальная сумма ограничена только финансовым состоянием заёмщика/стоимостью предмета залога

Cтавкаот 17%
Срокот 1 до 36 месяцев
Отсрочка погашения основного долгадо 3 месяцев
Обеспечение

Возможно предоставление кредита без обеспечения  на срок до 3 лет, по ставке 26,5%. Для процентной ставки от 17% требуется обеспечение:

  • поручительство физического лица и/или юридических лиц
  • залог имеющегося имущества
  • гарантии АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства»
Порядок предоставления кредитаперечисляется на счёт заёмщика, открытый в Сбере: на расчётный счёт ИП или ЮЛ
Комиссия за выдачу кредитаотсутствует
СтрахованиеЗалоговое имущество подлежит обязательному страхованию
Срок ведения бизнеса
  • от 3 месяцев — для торговли или при предоставлении в залог векселя Сбербанка;
  • от 6 месяцев — для остальных видов деятельности, кроме сезонных;
  • от 12 месяцев — для сезонных видов деятельности (в т.ч. при кредитовании на любые бизнес-цели)
Требования к залогу
  • транспортные средства;
  • транспортные средства;
  • ценные бумаги;
  • оборудование;
  • объекты недвижимости;
  • поручительство собственников бизнеса;
  • поручительство Фондов поддержки малого бизнеса;
  • гарантии субъектов РФ или муниципальных образований;
  • сельскохозяйственные животные;
  • гарантии других банков;
  • залог имущественных прав по контракту (если кредит привлекается на финансирование конкретного контракта компании).
Документы для оформления
  • Учредительные и регистрационные документы юрлица/ИП;
  • Анкета;
  • Копии паспортов физлиц, участвующих в сделке;
  • Дополнительно могут потребоваться: подтверждение финансового положения заёмщика, подтверждение целевого использования кредита.

    *Во всех случаях могут понадобится дополнительные документы, не указанные выше.

Как можно погашать: ежемесячно равными долями или в соответствии с индивидуальным графиком (при наличии сезонности в бизнесе). Погашение процентов по кредиту осуществляется ежемесячно.
Требования к заемщику
  • резидент РФ;
  • максимальный возраст до 70 лет (для ИП) на дату окончания кредитования

Продукт "Возобновляемая линия займов"

Ставка​​

от 18,1%

Сумма

до 56,9 млн ₽

Срок

до 3 лет

Залог

Без залога

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ

ИНН 7724451748

Для ООО

Дл ИП

Подача заявки онлайн

Минимальная сумма кредита 500 тыс ₽

Служба поддержки 24/7

Решение за 1 день

Минимальный пакет документов

Срок бизнеса от 12 мес

С поручительством

Посмотреть условия

О продукте

ЦелиЛюбые бизнес-цели
Cтавкаот 18,1% до 52% годовых
КомиссияВ зависимости от срока, уровня рискованности бизнеса и длительности безупречного сотрудничества, комиссия может составлять от 1%
Суммаот 500 тыс. до 56,7 млн рублей
Требования к заемщику
  • Юридическое лицо или ИП
  • Гражданство РФ
  • Срок с даты регистрации компании не менее года
  • Среднемесячная безналичная выручка за последний год более 600 тыс ₽
  • Отсутствуют текущие просрочки, арбитражи в качестве ответчика и непогашенные исполнительные листы
Документы для оформления
  • Выписка по расчетным счетам в основных банках
  • Паспорт ИП или учредителей
ПоручительствоДля оборотного займа предусмотрено поручительство руководителя
ЗалогНе требуется
Возобновляемая линия займовНеограниченное количество траншей в удобное время без дополнительного одобрения в пределах лимита.

Продукт "Онлайн-рефинансирование бизнес-кредитов"

Ставка​​

Индивидуально

Сумма

от 10 млн ₽

Срок

до 10 лет

Залог

С залогом

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ

Лиц.банка №3251

Для ООО

Для ИП

Рефинансирование

Служба поддержки 24/7

Подача заявки онлайн

Срок бизнеса от 24 мес

Возраст заемщика 30 - 60 лет

Посмотреть условия

О продукте

ЦелиРефинансирование бизнес-кредитов других банков
Суммаот 10 млн ₽
CтавкаИндивидуально
Срок до 10 лет
Форма
  • Кредит
  • Кредитная линия с лимитом задолженности
  • Кредитная линия с лимитом выдач
Способы погашения
  • Аннуитетные платежи
  • Ежемесячно равными суммами
  • Индивидуальный график
Обеспечение кредита и залог
  • Поручительство основных собственников бизнеса с совокупной долей более 50%
  • Возможно поручительство любых третьих лиц
  • Супругам поручителей желательно оформить согласие на заключение договора по форме банка
  • Возможен залог имущества, даже если оно уже находится под обременением в другом банке
  • Допустимо частичное кредитование без залога
  • Возможно поручительство фонда
Требования к заемщику
  • ИП или юридическое лицо
  • Компания зарегистрирована в регионе присутствия не менее 12 месяцев
  • Компания зарегистрирована и действует в регионе присутствия ПСБ, максимум — в 100 км от городас ближайшим филиалом
  • От 24 месяцев — срок фактической деятельности бизнеса
Требования к собственникам бизнеса
  • Гражданство РФ у собственников с долей свыше 50%
  • Регистрация в регионе присутствия банка оформлена не менее 12 месяцев назад
  • Возраст от 30 до 60 лет на момент завершения кредитного договора
  • Позитивная кредитная история

Продукт "Рефинансирование кредитов"

Ставка​​

от 15,9%

Сумма

до 5 млн ₽

Срок

до 5 лет

Залог

Без залога

Кредит для бизнеса 
на основании оборотов по счетам

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ

Лиц.банка №2673

Для физических лиц

Рефинансирование кредита

Открытие онлайн

Служба поддержки 24/7

Досрочное погашение бесплатно

Минимальная сумма кредита от 50 000 ₽

Посмотреть условия

О продукте

ЦелиРефинансирование
Максимальная сумма кредита5 000 000 ₽
Ежемесячный платежРассчитывается индивидуально
Обслуживание счетаБесплатно
Досрочное погашениеБесплатно
Информирование и график платежейБесплатно
Штраф за неоплату Регулярного платежа0,1% от просроченной
задолженности
ЗалогБез залога

Продукт "Рефинансирование кредитов для бизнеса"

Ставка​​

от 15,27%

Сумма

от 3 млн ₽

Срок

до 10 лет

Залог

С залогом

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ

Лиц.банка №2590

Для ООО

Для ИП

Подача заявки онлайн

Рефинансирование

Служба поддержки 24/7

Срок бизнеса от 6 мес*

С поручительством

Минимальная сумма 3 млн ₽

Посмотреть условия

О продукте

ЦелиРефинансирование действующих кредитов
Суммаот 3 000 000 ₽ до 150 000 000 ₽
СрокДо 10 лет
СтавкаОт 15.27%
Обеспечение кредита
  • Залог: транспортные средства, оборудование, недвижимое имущество, вексель/депозит ЮЛ, поручительства организаций, образующих инфраструктуру поддержки субъектов МСП.
  • Поручительство собственников бизнеса.
  • В зависимости от финансового состояния и структуры сделки возможно получение кредита без залога.
Срок ведения бизнесаСрок фактической деятельности компании не менее 6 месяцев.
Требования
  • Кредитные продукты предоставляются ЮЛ и ИП резидентам РФ;
  • Заемщик не находится в стадии ликвидации, Заемщик/Бенефициар — в стадии банкротства.

Продукт "Кредит с господдержкой и скидкой на ставку"

Ставка

от 17%

Сумма

до 150 млн ₽

Срок

до 8 лет

Залог

Без залога

Кредит будет обеспечен зонтичным поручительством Корпорации МСП

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ

Лиц.банка №1326

Для ООО

Для ИП

Господдержка

Подача заявки онлайн

Служба поддержки 24/7

На рефинансирование

На пополнение оборотных средств

На инвестиционные цели

Скидка на ставку при оформлении страховки

Посмотреть условия

О продукте

Ставка
  • 17% — с подключением страховки;
  • 20,5% — без подключения страховки;
  • 24% — при выборе возобновляемой кредитной линии.
СуммаОт 1 до 150 млн ₽
Форма выдачиЕдиноразовая выдача, возобновляемая кредитная линия, невозобновляемая кредитная линия
Комиссия за поручительствоБесплатно
Размер поручительстваДо 50%
На пополнение оборотных средств 
Срокдо 36 месяцев
На инвестиционные цели, на рефинансирование в стороннем банке 
Срокдо 96 месяцев
Требования к заемщику
  • резидент РФ,
  • не осуществляет деятельность в запрещенных отраслях,
  • не нарушает условия оказания государственной поддержки,
  • включён в Единый реестр субъектов МСП.
Запрещенные отрасли деятельности
  • игорный бизнес,
  • инвестиционные фонды,
  • профессиональные участники РЦБ,
  • кредитные и страховые организации,
  • ломбарды,
  • НПФ,
  • производство или реализация подакцизных товаров (кроме бизнеса с кодами ОКВЭД 55, 56),
  • участники соглашений о разделе продукции,
  • добыча или реализация полезных ископаемых.

Продукт "Бизнес-Кредит с залогом"

Ставка​​

от 16%

Сумма

до 150 млн ₽

Срок

до 10 лет

Залог

С залогом

Под залог жилой и коммерческой недвижимости, незастроенных земельных участков, транспортных средств, спецтехники.

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ

Лиц.банка №1326

Для ООО

Для ИП

Пополнение оборотных средств

Развитие бизнеса

Служба поддержки 24/7

Подача заявки онлайн

Рефинансирование текущей задолженности

Срок бизнеса от 9 мес

С поручительством

Минимальная сумма 500 тыс ₽

Кредит одной суммой

Посмотреть условия

О продукте

Вид кредитаКредит одной суммой с залогом. Программа подойдёт для финансирования больших проектов — запуска нового производства, покупки недвижимости.
ЦелиПополнение оборотных средств, развитие или рефинансирование текущей задолженности
СуммаОт 500 000 ₽ до 150 млн ₽
СрокОт 1 до 10 лет
Ставкаот 16%, при подключении защиты бизнеса ставка уменьшится на 3,5%
Как погашаетсяРавными частями по основному долгу. Каждый месяц платёж уменьшается
Поручительство 
Для заёмщика ИП
  • До 3 млн ₽ — Поручительство Залогодателя третьих лиц
  • Более 3 млн ₽ — Нужен хотя бы один поручитель — физлицо или поручительство залогодателя
Для заёмщика юрлица
  • До 3 млн ₽ — Нужен хотя бы один поручитель — физлицо-учредитель с совокупной долей в уставном капитале заемщика более 50%, поручительство залогодателя
  • Более 3 млн ₽ — Нужен хотя бы один поручитель — физлицо-учредитель с совокупной долей в уставном капитале заемщика более 50%, поручительство залогодателя
Срок ведения бизнесаот 9 месяцев на дату подачи заявки
Место фактического ведения бизнесадолжно находиться в городе присутствия офиса Альфа-Банка. Либо в пределах определённого расстояния от города присутствия банка
Дополнительно нужно предоставить:
  • Доля участия в уставном капитале РФ, субъектов РФ, муниципальных образований, иностранных юрлиц и физлиц, общественных и религиозных организаций, благотворительных и иных фондов не должна превышать 25%. Доля других юрлиц в уставном капитале не должна быть больше 49%
  • Обязательное подтверждение целевого использования кредита
  • Дополнительно для ИП: гражданство РФ, возраст не менее 18 лет
Требования к залогу

Что можно предоставить в залог:

  • Квартиры, таунхаусы, жилые дома с земельным участком.
  • Офисные или торговые здания.
  • Недвижимость под производство.
  • Гостиницы, отели, апартаменты.
  • Легковой или грузовой автотранспорт.
  • Автобусы.
  • Спецтехнику.

*Залоговая недвижимость обязана находится на территории РФ в реионе присутствия Альфа-Банка. Без ограничений на доступ к объекту — ЗАТО, режимный объект и т. д.

Документы для оформления
  • Анкета предприятия или ИП
  • Анкета физлица
  • Копии паспортов физлиц, участвующих в сделке
  • Дополнительно могут потребоваться: подтверждение финансового положения заёмщика, подтверждение целевого использования кредита, выписка из реестра акционеров или реестра владельцев именных ценных бумаг, а также при наличии других кредитных договоров у заёмщика или поручителей — их копии.

*Во всех случаях могут понадобится дополнительные документы, не указанные выше.

На что нельзя тратить кредит
  • Выдавать и погашать займы и кредиты,
  • Покупать или погашать векселя и паи паевых инвестиционных фондов,
  • Выплачивать дивиденды акционерам,
  • Переводить на карту и размещать на вкладах,
  • Оплачивать участие в тендерах и аукционах,
  • Погашать любую задолженность перед банком,
  • Приобретать эмиссионные ценные бумаги,
  • Оплачивать инкассовые и другие документы на бесспорное списание денежных средств,
  • Вкладывать в уставные капиталы,
  • Погашать просроченную задолженность по налогам,
  • Снимать наличные со счёта по чеку или картам Альфа-Cash.

Продукт "Экспресс-кредит под залог коммерческой недвижимости"

Ставка

от 17,5%

Сумма

до 20 млн ₽

Срок

до 7 лет

Залог

С залогом

Залогом может служить недвижимое имущество: квартира, жилой дом, офис, склад, магазин или другая коммерческая недвижимость.

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ

Лиц.банка №2275

Для ООО

Для ИП

Срок бизнеса от 6 мес.

Подача заявки онлайн

Служба поддержки 24/7

Кредит от 12 до 84 мес

Минимальная сумма кредита 1 млн ₽

Возраст заемщика не более 70 лет

Оборот компании не более 1,2 млрд ₽/год

Отсрочка по уплате долга до 6 мес

Единовременный кредит

Минимальный пакет документов

Одобрение за 1 день

Посмотреть условия

О продукте

Для каких целей подойдет
  • инвестиций в свой бизнес
  • приобретения коммерческой недвижимости, оборудования и техники
  • пополнения оборотного капитала
  • рефинансирование кредитов в других банках
Требования к заемщику
  • Кредит выдается только ИП и ООО
  • С момента государственной регистрации бизнеса заемщика должно пройти не менее 6 месяцев
  • На дату погашения последнего платежа по кредиту заемщику-индивидуальному предпринимателю или фактическому владельцу не должно быть более 70 лет
  • Численность работников компании: не более 250 человек
  • Годовой оборот компании: не более 1,2 млрд ₽
  • Банк может запросить от заемщика оформить поручительство
Необходимые документы
  • Заявка на оформление кредита от заемщика
  • Анкеты участников сделки
  • Копии паспортов участников сделки (все страницы, в том числе пустые)
  • Документы по залогу
  • Копии учредительных, регистрационных документов
Требования к залогу
  • Квартиры в многоквартирных жилых домах и таунхаусах, апартаменты
  • Индивидуальные жилые дома в коттеджных поселках
  • Земельные участки
  • Oфисные и торговые помещения в бизнес-центрах и жилых многоквартирных домах
  • Нежилая недвижимость: склады и торговые здания
Тарифы и условия
  • Заемщик является ИП или юридическое лицо.
  • Минимальная сумма кредита – 1 млн ₽
  • Максимальная сумма кредита: 20 млн ₽
  • Срок кредита – от 12 до 84 месяцев
  • Возможно предоставление в форме единовременного кредита или невозобновляемой кредитной линии
  • Бизнесу предоставляется отсрочка по уплате основного долга на срок до 6 месяцев.
Требования к бизнесу заемщика
  • Годовая выручка компании (группы компаний): не превышает 800 млн. рублей.
  • Максимальный возраст собственников бизнеса: до 70 лет (на дату погашения последнего платежа по кредиту).
  • Срок фактического существования Бизнеса: не менее 6 месяцев
  • Бизнес не должен относиться к перечисленным отраслям:
    — производство и торговля оружием и другими изделиями военного назначения;
    — игорный бизнес, производство игровых аппаратов;
    — букмекерская деятельность;
    — нотариальная деятельность;
    — факторинговые компании;
    — страховые компании, ломбарды;
    — лизинговые компании;
    — операции на рынке ценных бумаг и/или валютном рынке (инвестиционные, финансовые, брокерские компании);
    — инвестиционные компании;
    — риэлтерская деятельность;
    — научно-исследовательская деятельность;
    — производство или экспорт изделий из табака или высокоградусных алкогольных напитков;
    — строительные компании (строительство зданий, сооружений или их частей гражданского и промышленного характера, строительство индивидуального жилья), за исключением компаний, предоставляющих услуги по ремонтно-строительным, строительно-монтажным, ремонтно-отделочным и т.п. работам;
    — девелоперская деятельность (деятельность, связанная с извлечением прибыли от операций по продаже объектов недвижимости, а также проведения инвестиционных мероприятий по увеличению стоимости объекта недвижимости, который в последующем планируется реализовать.
Длительность оформления кредитадо 5 дней

Продукт "Рефинансирование"

Ставка​​

от 13,5%

Сумма

до 2 млрд ₽

Срок

до 10 лет

Залог

С залогом

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ

Лиц.банка №354

Для ООО

Служба поддержки 24/7

Подача заявки онлайн

Рефинансирование текущей задолженности

Срок бизнеса от 24 мес

С поручительством

Минимальная сумма 5 млн ₽

Продукт "Рефинансирование кредитов для бизнеса"

Ставка​​

от 12,5%

Сумма

до 50 млн ₽

Срок

до 15 лет

Залог

С залогом

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ

Лиц.банка №2312

Для ООО

Для ИП

Служба поддержки 24/7

Подача заявки онлайн

Рефинансирование

С поручительством

Минимальная сумма 1 млн ₽

banercredit

Часто задаваемые вопросы

  • Объединение нескольких кредитов в один: иногда владельцу бизнеса выгоднее объединить несколько кредитов в один, чтобы регулировать финансовые потоки, сократить общую сумму выплат и проще управлять долгами. Также это способствует улучшению кредитной истории и повышению кредитного рейтинга.
  • Когда появляются более выгодные условия: нередко бывает, что на рынке появляются кредитные предложения с более низкой процентной ставкой или более длительным сроком погашения, что может существенно снизить финансовую нагрузку на предпринимателя.

Рефинансировать бизнес-кредиты могут как ИП, так и юридические лица. Среди видов кредитов, подлежащих рефинансированию, можно выделить следующие:

  • Целевые кредиты: кредиты, предоставленные на конкретные цели (например, на развитие бизнеса, закупку оборудования и т.д.), могут быть рефинансированы для снижения процентной ставки или увеличения срока погашения.
  • Автокредиты: если владелец бизнеса имеет автокредит, то рефинансирование этого кредита может принести выгоду в виде уменьшения ежемесячных платежей или снижения общей суммы выплат.
  • Ипотека: предприниматели, у которых есть ипотека на коммерческую недвижимость, также могут воспользоваться возможностью рефинансирования для улучшения условий кредита.

Рефинансирование кредитов доступно для малого и среднего бизнеса. Для того чтобы воспользоваться рефинансированием кредита, предпринимателю нужно:

  • Иметь гражданство Российской Федерации;
  • Вести бизнес не менее 6 месяцев;
  • В некоторых случаях обладать залоговым обеспечением (недвижимость, оборудование и т.д.).

Да, у предпринимателей есть возможность рефинансировать кредиты без залога. Однако, стоит учитывать, что обеспечение кредита может повлиять на условия рефинансирования, такие как процентная ставка и сумма кредита.

Для того чтобы рефинансировать кредит без обеспечения, предпринимателям потребуется иметь хорошую кредитную историю и стабильный доход.

Выгодные предложения по перекредитованию доступны в Альфа Банке, Промсвязьбанке, Уралсиб Банке, Тинькофф Баке, Ак Барс Банке и других. Самые низкие процентные ставки в 2024 году наблюдаются в Банке Дом.РФ — от 12,5% и в Газпромбанке — от 13,5%.

Оформить рефинансирование кредита в под низкий процент

Рефинансирование кредита помогает предпринимателям улучшить свое финансовое положение, снизить ежемесячные платежи и улучшить условия кредитования. Для того чтобы провести успешное рефинансирование, необходимо не только соответствовать требованиям банка, но и подобрать наиболее выгодные условия, включая срок, сумму и процентную ставку.

  • Срок рефинансирования кредита может существенно варьироваться в зависимости от банка и финансовой организации. Обычно он колеблется от нескольких месяцев до нескольких лет. Например, срок рефинансирования кредита в Альфа Банке составит от 1 до 10 лет, в Сбербанке до 3 лет, а в ВТБ до 12 лет.
  • Сумма рефинансируемого кредита также может быть разной и зависит от текущей задолженности заемщика и его финансового состояния. Обычно банки одобряют от 1 млн/руб и готовы предоставить до 5 млн/руб. без залогового обеспечения.
  • Что касается ставок по рефинансированию, они могут быть как фиксированными, так и переменными в зависимости от политики банка и рыночных условий. Наиболее привлекательные условия по нашим оценкам, у Альфа банка — от 16%, Газпромбанка — от 13,5%, Сбербанка — от 17%.

Чаще всего банки требуют предоставления залога в виде имущества или поручительства физических лиц, чтобы обеспечить возврат нового кредита. Также могут потребоваться дополнительные документы, подтверждающие финансовое состояние заемщика и его платежеспособность.

Можно ли оформить рефинансирование кредита без залога?

Рефинансирование кредита без залога для предпринимателей возможно в случае, если у заемщика есть хорошая кредитная история, бизнес функционирует более 1 года и имеет стабильные обороты. Однако чаще всего банки запрашивают залоговое имущество для обеспечения рефинансируемого кредита. В качестве залога могут выступать товары в обороте, оборудование, транспортные средства, недвижимость, а также залог третьих лиц или поручительство фондов поддержки малого предпринимательства или АО «Корпорация МСП».

Какие документы нужны для перекредитования юридическим лицам?

Для рефинансирования кредита юридическим лицам, таким как ООО, необходимо предоставить следующие документы:

  • Заявление на рефинансирование.
  • Учредительные документы компании.
  • Выписку из ЕГРЮЛ.
  • Лицензии (при наличии).
  • Копии паспортов РФ руководителя и владельцев предприятия.
  • Финансовую отчетность компании.

Документы требующиеся для рефинансирования кредита ИП

Для индивидуальных предпринимателей необходимо представить следующие документы:

  • Заявку на рефинансирование.
  •  Выписку из ЕГРИП.
  • Копию паспорта предпринимателя.
  • Лицензии, если деятельность подлежит лицензированию.
  • Данные о финансовом состоянии, представленные по форме финансового учреждения.

Почему могут отказать в рефинансировании юрлицу или ИП?

Существует несколько причин, по которым банк может отказать в рефинансировании кредита владельцам малого или среднего бизнеса :

  1. Плохая кредитная история заемщика может стать основным фактором отказа в рефинансировании.
  2. Несоответствие юридического лица или индивидуального предпринимателя требованиям финансовой организации.
  3. Недостаточный уровень платежеспособности компании или высокий уровень долговой нагрузки.
  4. Предоставление неполного пакета документов, необходимых для рефинансирования.

В каких банках одобрят рефинансирование без отказов?

Выдача кредита на рефинансирование без отказов возможна в банках, которые предлагают клиентам лояльные условия. Наиболее редко приходит отказ от банков: ДОМ.РФ,  Альфа банк, ПСБ, Уралсиб банк. Такие банки могут не проводить строгую проверку кредитной истории заемщика, не требовать подтверждения дохода и принимать решения о выдаче кредита быстро, основываясь на онлайн-заявке. Отличным вариантом для получения рефинансирования без отказов может быть обращение в банк, в котором уже открыты счета и имеются обороты.

Как повысить вероятность одобрения рефинансирования?

Чтобы увеличить вероятность одобрения рефинансирования кредита, рекомендуется предоставить банку справку о доходах, даже если она не требуется. Один из оптимальных вариантов — предоставить декларацию по налогу на доходы физических лиц (2-НДФЛ). Также важно иметь ликвидное имущество для залога. Банки, которые имеют высокий уровень одобрения кредитов, обычно предлагают более высокие процентные ставки для компенсации рисков. Для снижения переплаты заемщик может согласиться на дополнительные условия финансовой организации, например, на страхование.

Требования к ИП при рефинансировании кредитов

  • Гражданство Российской Федерации является обязательным условием.
  • Возраст заемщика должен быть в пределах от 18 до 70 лет.
  • Срок деятельности предпринимателя не должен быть менее 9 месяцев.
  • Отсутствие отрицательной кредитной истории и задолженностей перед налоговой.
  • В некоторых случаях требуется подтверждение целевого использования средств.

Требования для юридических лиц

  • Бизнес должен быть зарегистрирован на территории РФ и принадлежать гражданам РФ.
  • Срок фактического существования бизнеса должен быть не менее 9 мес.
  • Максимальный возраст собственников бизнеса должен быть не более 70 лет.
  • Заемщик не должен находиться в стадии ликвидации.
  • Деятельность бизнеса не должна относится к запрещенным отраслям.

Соблюдение данных требований поможет минимизировать риски для банка и повысить вероятность успешного рефинансирования кредита для ООО и индивидуальных предпринимателей .

Популярные продукты для бизнеса

Банки и инвестиционные платформы

Альфа-Банк

СберБанк

Тинькофф Банк

Банк Уралсиб

Поток Диджитал

JetLend

ПСБ

Ак Барс Банк

Назначение кредита

Кредит на развитие бизнеса для ИП

Кредит на развитие бизнеса для ООО

Льготные кредиты для бизнеса

Кредиты на пополнение оборотных средств

Кредиты для малого бизнеса без залога

Инвестиционные кредиты для малого бизнеса

Кредиты на исполнение контракта

Ипотека на коммерческую недвижимость

Поддержка

Telegram

support@credit-dlia-biznesa.ru

О нас

О компании

Контакты

Пользовательское соглашение

Политика конфиденциальности

Полезное

Вопросы и ответы

Полезная информация

reklama

Реклама на сайте

Кредиты для бизнеса
© 2024 Кредиты для бизнеса